Một trong những lý do tại sao thị trường Forex lại thu hút hàng triệu người đầu tư là vì khả năng sử dụng đòn bẩy tài chính rất lớn để khuếch đại lợi nhuận. Tuy nhiên, đòn bẩy trong Forex hơi khác so với đòn bẩy ở các thị trường khác. Hơn nữa, đòn …
Một trong những lý do tại sao thị trường Forex lại thu hút hàng triệu người đầu tư là vì khả năng sử dụng đòn bẩy tài chính rất lớn để khuếch đại lợi nhuận. Tuy nhiên, đòn bẩy trong Forex hơi khác so với đòn bẩy ở các thị trường khác. Hơn nữa, đòn bẩy luôn là con dao hai lưỡi nên việc nắm được quy tắc sử dụng đúng công cụ này rất quan trọng. Hãy cùng nhau tìm hiểu đòn bẩy là gì và nên sử dụng đòn bẩy như thế nào để đạt hiệu quả cao nhất khi giao dịch ngoại hối.
Mục lục [Hiện]
Đòn bẩy là gì
Trong giao dịch ngoại hối, mỗi hợp đồng giao dịch mua hoặc bán đều có quy mô được quy định rõ ràng. Lấy ví dụ trường hợp phổ biến nhất là giao dịch EUR/USD, đa số các sàn giao dịch đều quy định số lượng giao dịch chuẩn (còn gọi là Lô Chuẩn) là 1 Lô. Giá trị của 1 Lô EUR/USD là 100.000 USD.
Như vậy nếu bạn muốn giao dịch EUR/USD, bạn phải đáp ứng điều kiện giao dịch là mua hoặc bán 1 Lô chuẩn. Thế nhưng 100.000 USD là số tiền quá lớn và trên thực tế các nhà đầu tư đều không đủ lượng tiền mặt để mua bán theo lô chuẩn.
Do vậy, sàn giao dịch Forex sẽ cung cấp một chức năng để bạn có thể mua bán EUR/USD với số tiền nhỏ hơn. Đây chính là đòn bẩy trong Forex.
Thay vì dùng 100.000 USD tiền mặt, bạn có thể dùng đòn bẩy tỉ lệ 1:100 trong giao dịch để hạ mức mặt cần thiết tiền xuống còn 1000 USD.
Như vậy, đòn bẩy (trong Forex) là kiểu giao dịch trong đó bạn được kiểm soát một lượng tiền lớn hơn lượng tiền bạn thực sự sở hữu. Trên thực tế, hầu như mọi giao dịch trên sàn Forex đều phải dùng đến đòn bẩy, với tỉ lệ khác nhau tùy vào loại tài sản và tùy quy định của bên sàn môi giới.
Margin là gì
Margin trong Forex có mối quan hệ mật thiết với đòn bẩy. Cụ thể, để có thể sử dụng đòn bẩy, sàn Forex sẽ yêu cầu nhà giao dịch ký quỹ một khoảng tiền nhỏ tương ứng để đảm bảo cho giao dịch của bạn. Số tiền này sẽ được hoàn trả sau khi bạn đóng lệnh giao dịch.
Tùy tỉ lệ đòn bẩy bạn muốn sử dụng, số tiền ký quỹ sẽ thay đổi tương ứng. Trên thực tế, các sàn Forex quy định margin bằng với nghịch đảo của đòn bẩy.
Bảng bên dưới là tỉ lệ đòn bẩy và số tiền ký quỹ (margin) tương ứng
| Đòn bẩy tối đa tương ứng | Số tiền ký quỹ yêu cầu |
| 20:1 | 5.00% |
| 33:1 | 3.00% |
| 50:1 | 2.00% |
| 100:1 | 1.00% |
| 200:1 | 0.50% |
| 400:1 | 0.25% |
Đòn bẩy tối thiểu – Đòn bẩy tối đa trong Forex
Đòn bẩy tối thiểu trong Forex là 1:1, nghĩa là bạn chỉ dùng lượng tiền mặt của mình để giao dịch mà không cần dùng công cụ này. Ví dụ, bạn có 1000 USD trong tài khoản giao dịch, bạn dùng đòn bẩy 1:1 thì chỉ có thể mở lệnh giao dịch với tổng khối lượng tối đa là 1000 USD.
Đòn bẩy tối đa trong Forex là vô cực. Có một số sàn Forex cung cấp tỉ lệ đòn bẩy 1: vô cực cho nhà đầu tư trên sàn của họ, tuy nhiên sử dụng đòn bẩy quá cao tương ứng với rủi ro rất lớn khi thị trường biến động.
Kể từ đầu 2021, một số cơ quan quản lý chứng khoán hàng đầu đã yêu cầu bên môi giới phải giới hạn công cụ đòn bẩy để giảm rủi ro cho khách hàng. Ví dụ như ASIC đã yêu cầu các công ty môi giới giảm mức đòn bẩy một cách đáng kể, tiêu biểu như:
- Các cặp tỷ giá chính xuống còn 1:30
- Các cặp tỷ giá phụ xuống còn 1:20
- Tiền điện tử 1:2
Có thể thấy đòn bẩy là công cụ rất có lợi khi sử dụng đúng nhưng cũng không kém phần rủi ro. Vậy, sử dụng đòn bẩy như thế nào là linh hoạt và hợp lý?
Làm sao để sử dụng đòn bẩy trong Forex một cách hiệu quả
Có ba quy tắc mà bạn nhất định phải sử dụng khi nhắc đến khai thác sức mạnh đòn bẩy:
- Sử dụng tỉ lệ đòn bẩy thấp
- Sử dụng lệnh dừng điều kiện để quản lý rủi ro
- Giới hạn số tiền tối đa ở mỗi lệnh giao dịch dưới 2% so với tổng số dư trong tài khoản
Lựa chọn tỉ lệ đòn bẩy thấp và phù hợp với bản thân
Bạn nên cân nhắc tỷ lệ đòn bẩy mà mình cảm thấy thoải mái khi giao dịch chứ không nên sử dụng đòn bẩy tối đa được cung cấp. Lấy ví dụ, nếu sàn Forex cho bạn áp dụng đòn bẩy 1:20 ở cặp EUR/USD, nhưng bạn thấy mức rủi ro của đòn bẩy này quá cao so với bản thân, bạn luôn luôn có thể điều chỉnh về 1:5, 1:10.
Nếu bạn không đủ lượng tiền mặt để giao dịch lô chuẩn, đừng quá lo lắng vì hầu như các sàn forex đều hỗ trợ giao dịch với số lô nhỏ hơn. Thay vì chọn 1 Lô Chuẩn EUR/USD, bạn có thể chọn 0.01 Lô cho cặp tỷ giá này (0.01 Lô tương đương 1.000 USD).
Sử dụng lệnh dừng điều kiện (trailing stop)
Lệnh dừng điều kiện và lệnh dừng giới hạn sẽ giúp bạn khống chế rủi ro khi thị trường đảo chiều. Khi sử dụng các lệnh dừng này, nhà đầu tư có thể cắt lỗ ở mức mình muốn, đồng thời giảm hẳn việc giao dịch theo cảm xúc cá nhân, từ đó không những có thể bảo vệ nguồn vốn của mình mà còn tiến xa hơn trong quá trình học tập và xây dựng chiến lược giao dịch của bản thân.
Tạm kết
Đòn bẩy trong Forex là một trong những khái niệm quan trọng nhất và sử dụng đòn bẩy đúng cách, đúng tỉ lệ sẽ phụ thuộc rất nhiều vào kinh nghiệm, khả năng chấp nhận rủi ro của mỗi nhà đầu tư. Đặc biệt nếu bạn là nhà đầu tư mới, hãy nắm vững khái niệm về đòn bẩy và luôn áp dụng lệnh dừng lỗ, dừng điều kiện, giao dịch số lô nhỏ để có khởi đầu suôn sẻ trong quá trình học tập và chinh phục thị trường ngoại hối.